资金管理

现代化大型集团企业在资金管理中，基本上都会遇到资金资源紧缺与资源闲置矛盾并存的问题，面对这些问题多数企业缺乏科学的资金管理和风险控制手段。我们可协助企业量身定做资金管控模式，配合管理模式建设专业的资金管理信息系统，实现沉淀资金的统一集中管理，提高企业风险控制能力，协助企业降低资金成本，提高资金效益。

service

服务范围

资金调度

内部资金归集、下拨和调拨，支持收支两条线、统收统支、虚拟集中等多种资金管理管理模式

资金结算

银行账户涉及的各类结算业务; 内部账户结算; 线上、线下第三方支付结算

账户管理

资金管理中心对成员单位的内部账户进行管理，包括开销户、冻结和解冻等; 支持主要的第三方支付账户

资金计划

资金计划的报送、审批和调整，并根据核准的资金计划对资金支付进行控制

融资管理

对内外部授信和信贷的管理，完成对信贷资金规模的控制，降低信贷风险

存款管理

资金账户计息或会计科目计息业务、定期存款业务

票据管理

资金中心和成员单位对应收、应付票据的管理和监控; 支持票据池管理模式; 支持各类纸质、电子票据

资金监控

各级公司对附属公司的资金流进行实时监控并提供各类监控报表；支持大额、重复、拆单等高风险业务监控和实时报警

BI平台

决策支持，提供资金管理者、决策领导所需的各类资金信息

支付通道

通过银企直联方式实现银行资金对外支付和账户信息查询

移动应用

移动端账户管理、查询和业务审批

Key Features

特点

十年磨砺成一剑，潜锋隐芒器音铮

	提高资金透明度：统一管理账户与支付，杜绝各单位多头开户，解决“小金库”问题，让企业管理者随时了解资金头寸
	提升资金流转效率：协助企业集中资金管控，降低资金沉淀，提高资金效率，降低管理成本，最大化资金资源
	高度风险管控：结合实际需求搭建资金预警监控体系，有效管控资金风险，跟踪资金全生命周期，事前事中时候预警提醒，即时报表展现
	助力高层决策：实现各类结算交易数据标准化，打通各资金方式管理环节，线上系统处理，减少人为干预，高质量资金报表分析，呈现专业数据